Kenali 7 Langkah Untuk Mencegah Penipuan Aplikasi Pinjaman Online

sanjau.com – Mematuhi Know Your Customer (KYC) dan Praktik Terbaik anti Pencucian Uang mengurangi risiko penipuan.

Meskipun demikian, upaya pencegahan dan deteksi penipuan aplikasi pinjaman Anda harus melampaui persyaratan dasar ini.

Berikut adalah tujuh langkah yang dapat Anda ambil untuk mengurangi risiko lebih lanjut.

Kenali 7 Langkah Untuk Mencegah Penipuan Aplikasi Pinjaman Online

Kenali 7 Langkah Untuk Mencegah Penipuan Aplikasi Pinjaman Online

1. Verifikasi ID dan pengenalan wajah

Langkah sederhana seperti meminta dua atau lebih bentuk ID Membantu mencegah penipuan aplikasi dengan memperkenalkan penghalang tambahan untuk penipu.

Untuk aplikasi online, Anda dapat menerapkan solusi verifikasi ID otomatis secara real-time yang mengharuskan pengguna untuk mengambil gambar ID bersama dengan selfie.

Teknologi keaktifan memverifikasi bahwa selfie adalah gambar orang tersebut dan bukan snapshot dari sebuah foto.

Setelah itu, teknologi pengenalan wajah memverifikasi bahwa selfie dan ID cocok.

Panggilan video sederhana menawarkan alternatif lain yang memungkinkan.

Petugas pinjaman mengajukan beberapa pertanyaan untuk memverifikasi identitas pemohon selama panggilan dan memastikan mereka terlihat seperti foto ID mereka.

2. Validasi data identitas

Rata-rata, penipuan identitas sintetis (ID) berharga $6.000 per akun penipuan.

Penjahat yang melakukan penipuan ID sintetis menggunakan data dari identitas nyata atau palsu yang berbeda untuk membuat identitas baru yang terlihat sah.

Referensi silang data identitas dengan database publik dan swasta membantu mengungkapkan beberapa inkonsistensi dan identitas sintetis bendera.

Baca Juga: Broker Saham Online Terbaik Untuk Pemula

Seringkali, data seperti Nama, Tanggal Lahir, Alamat, atau SSN tidak akan cocok dengan catatan.

3. Dokumen keuangan dari bank atau pemberi kerja

Meminta pelamar untuk mengunggah laporan bank, membayar rintisan, dan dokumen keuangan lainnya sendiri berarti ada risiko bahwa mereka dapat merusak bukti-bukti ini.

Sebaliknya, minta izin untuk menghubungi bank atau majikan mereka untuk memverifikasi klaim mereka.

Ini menawarkan cara yang andal untuk mencegah penipuan aplikasi karena Anda dapat memvalidasi pendapatan, aset, dan detail keuangan lainnya.

4. Verifikasi rekening

Bank Verifikasi rekening bank memastikan bahwa pelamar dapat mengakses rekening bank yang mereka rencanakan untuk digunakan untuk melakukan pembayaran dan melindungi informasi pribadi.

Mintalah informasi akun dan lakukan setoran mikro, biasanya sepuluh hingga lima puluh sen.

Langkah ini memverifikasi keberadaan rekening bank. Selanjutnya, meminta pemohon untuk jumlah yang tepat dari deposit mikro memastikan mereka memiliki akses ke akun.

5. Otentikasi berbasis pengetahuan

Otentikasi berbasis pengetahuan membantu pencegahan penipuan aplikasi dengan melampaui titik data yang dapat dicuri atau dipalsukan oleh penjahat.

Gunakan laporan kredit pemohon untuk menghasilkan pertanyaan pilihan ganda hanya mereka akan tahu jawabannya.

Misalnya, sertakan pertanyaan tentang alamat sebelumnya, jalur kredit lain, atau pembelian kendaraan sebelumnya.

6. Verifikasi telepon dan media sosial

Anda dapat mengirim pemberitahuan push melalui aplikasi Anda untuk melakukan verifikasi out-of-band.

Langkah ini memverifikasi bahwa telepon adalah perangkat fisik yang terdaftar ke jaringan seluler dan bukan nomor VoIP.

Selain itu, verifikasi media sosial membantu mengkonfirmasi legitimasi identitas berdasarkan aktivitas media sosial dan koneksi dengan pengguna lain.

Jika Pemohon menggunakan identitas palsu, kehadiran media sosial mereka mungkin tidak ada.

Baca Juga: Manfaat Luar Biasa Dari Jus Lidah Buaya Untuk Meningkatkan Kesehatan Dan Kulit

Atau, mereka tidak memiliki pola yang biasa untuk koneksi profil di wilayah geografis yang sama.

7. Penilaian risiko Identitas

Solusi berbasis pembelajaran mesin, menganalisis beberapa titik data dan informasi referensi silang dengan database yang berbeda.

Pendekatan ini membantu menandai identitas yang telah dicuri di masa lalu dan mendeteksi identitas sintetis dengan titik data yang diambil dari beberapa identitas curian.

Selain itu, Solusi Pembelajaran Mesin melihat aktivitas akun sebelumnya, menjalin hubungan dengan pinjaman atau jalur kredit lain yang gagal, dan menganalisis data geolokasi untuk menemukan perbedaan dalam deteksi penipuan.

Penutup

Solusi pembelajaran mesin membantu mencegah penipuan aplikasi dengan menghasilkan skor risiko yang menunjukkan kemungkinan bahwa aplikasi tersebut curang, sehingga petugas pinjaman dapat memprioritaskan aplikasi berisiko tinggi dan melakukan langkah verifikasi identitas tambahan jika diperlukan.

Gallery for Kenali 7 Langkah Untuk Mencegah Penipuan Aplikasi Pinjaman Online

Check Also

Review Poppy Playtime Chapter 2

Review Poppy Playtime Chapter 2

sanjau.com - OK sobat semuanya, kembali lagi dengan admin yang baik ini. Pada pertemuan kali ini admin akan membahas mengenai Review Poppy Playtime Chapter 2.